はじめに
先日、「年内に行うべき「新NISA積立予約」の方法」という記事を書きました。その時点ではまだ楽天証券で「積立予約サービス」が開始される前でしたので、具体的な方法が不明でした。
この度、11月13日から同サービスが始まりましたので、今回はその具体的なやり方について解説させていただきます。
なお、SBI証券で同様のサービスが始まるのは「11月19日」となっており、まだ開始されていません。今回は楽天証券での手続について書きます。
「積立予約サービス」とは？
まず簡単に「積立予約サービス」とは何かについておさらいします。詳細はこちらの記事をご参照ください。
「積立予約サービス」とは、来年1月から開始される「新NISA」で行う「つみたて投資」や「成長投資」の積立内容を、あらかじめ予約しておくサービスになります。
現在、楽天証券で一般NISA、つみたてNISAの積立設定を行っている場合、新NISA口座開設後もその設定が引き継がれます。具体的には、以下の通りに引き継がれます。
一般NISAでの積立設定：新NISAの「成長投資枠」に引き継がれる
つみたてNISAでの積立設定：新NISAの「つみたて投資枠」に引き継がれる
したがいまして、特に何の手続きを行わなくても、来年1月に新NISAがスタートすれば、現行NISAでの積立内容のまま、自動的に投資が行われます。新NISAで積み立てる銘柄や金額に変更がなければ、何もする必要はありません。
しかし、新NISAに際して、積み立てる銘柄や金額を変更するには、「積立予約サービス」を利用して、銘柄や金額、支払方法（クレジットカード、証券口座引き落とし等）を設定しておく必要があります。
私が行う積立予約の内容
私の前提条件は、以下の通りです。
・現在、楽天証券で「一般NISA口座」「特定口座」を開設している。
・新NISA口座は楽天証券で開設する。
・一般NISA口座では積立設定は行っていない（スポット投資をしてきた）。
・特定口座では「楽天カード積立5万円」「楽天キャッシュ積立5万円」「米株積立」を行っている（積立内容はこちらの記事参照）。
・新NISAの「成長投資枠」ではスポット投資を行う予定（購入銘柄未定）。「つみたて投資枠」では「毎月1日」に、「楽天カード積立5万円」「楽天キャッシュ積立5万円」で「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」（再投資型・合計10万円）を購入する予定。
上記の通り、私は現在、新NISAの「つみたて投資枠」では「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」を購入する予定ですが、今後購入銘柄を変更する可能性があります。今回の記事を書くに際しては、「仮にeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を積み立てる場合」を想定して、積立予約を行っています。
なお、積立予約の銘柄や金額、支払方法は、「12月12日まで」であれば、何度でも変更することができ、最後に設定した内容が適用されることになっています。
「積立予約サービス」を利用した場合、予約した積立設定のみが来年1月から実行され、それ以外の積立設定は全て解除されることになっています（年内の最終積立までは予定通り買い付けが行われます）。
また私は、新NISAの「成長投資枠」ではスポット投資を行う予定のため、今回の「積立予約サービス」は無関係です。「積立予約サービス」はあくまでも、「積立投資」を行うための設定であり、「スポット投資」は関係ありません。
積立予約の具体的なやり方
積立予約の具体的なやり方は、以下の通りです。
①楽天証券のこちらのページにアクセスする。
②ページ内にある下のボタンをクリック（もしくはスマホでQRコードを読み取る）。
③楽天証券のIDとパスワードを入力してログイン。
④「サービス概要」等が表示されるので、チェックマークを入れて「積立予約に進む」をタップ。
⑤「予約を始める」をタップ。
⑥約款等の確認画面になるので、チェックマークを入れて「次へ」をタップ。
⑦引落方法の登録画面になるので、「楽天キャッシュ」「楽天カード」を利用して積立を行う場合は、それぞれを登録する（私はいずれも「登録済」と表示）。その他、銀行引き落とし等を行う場合もここで登録する。
⑧引落方法を登録後、「積立予約に進む」をタップ。
⑨予約する銘柄の選択画面に遷移。現在の積立設定内容が表示されるので、新NISAで引き続き積み立てる銘柄にはチェックマークを残し、積み立てない銘柄からはチェックマークを外す。
私の場合は、8銘柄（楽天キャッシュ積立5銘柄、楽天カード積立1銘柄、米株積立2銘柄）が表示されたので、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」のみチェックマークを残す。
なお、引落方法（楽天キャッシュ、楽天カード）ごとに銘柄を設定する必要があるので、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」をもう一つ追加してチェックマークを入れる。
⑩「次へ」をタップ。
⑪引落方法ごとに、「口座区分」「引落方法」「積立指定日」「積立金額」「分配金コース」を設定。
⑫「次へ」をタップ。
⑬目論見書等の確認画面になるので、「同意して次へ」をタップ。
⑭予約内容の確認画面が表示されるので、内容を確認。「取引暗証番号」を入力して「設定予約する」をタップ。
⑮お疲れさまでした。
おわりに
今回設定した内容は、楽天証券ログイン後の画面の、「投資信託」→「積立設定」で内容を確認することができます。
上にも書きましたが、私は新NISAの「つみたて投資枠」で「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」に投資することを最終決定したわけではありません。今後変更する可能性があります。
楽天証券のホームページには、「積立予約はスマートフォン専用サービスとなります」との記載がありますが、パソコンでも積立予約が可能です。画面がスマホ用の画面になるだけです。私はパソコンで操作しました。
「積立予約サービス」は、「平日3:00～8:00、15:45～17:15」はシステムメンテナンスのため積立予約が行えません。その点はご注意ください。
