【新NISA】積立予約の内容を変更しました【変更方法も解説】

はじめに

前回の記事では、新NISA（楽天証券）の「つみたて投資枠」で「毎月10万円」（楽天カード5万円＋楽天キャッシュ5万円）を「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」に投資する積立予約を行いました。

しかしその後いろいろ考えて、積立予約の内容を一部変更することにしました。今回はその変更内容と、変更方法について書いたみたいと思います。

今回の変更内容

これまで新NISAの「成長投資枠」については、相場や為替の状況をみながら、ある程度まとまった金額ずつ、毎年の早い時期に240万円をスポット投資することを想定していました。しかし、リスク分散の観点で、成長投資枠についても、毎月20万円の積立にした方がよいのではないかと考えるようになりました。

1,800万円の新NISA枠を5年で埋めるという考えに変わりはありませんが、スポット投資は行わず、「つみたて投資枠」及び「成長投資枠」の両方を毎月の積立投資で埋めるということです。

自分の性格上、スポット投資の場合、どうしてもその時点の株価や、為替相場の状況次第で、「やれ株価が高すぎる」とか「やれ為替が円安すぎる」とかいって投資を躊躇してしまう可能性がありますが、積立設定を行っておけば、そのような邪念にとらわれることなく、淡々と機械的に投資ができるからです。

そもそも投資のタイミングを計ることが不可能である以上、自動的に投資する形にするのが最も合理的だと考えました。

具体的には、積立予約の内容を、以下の通り変更することにしました。

変更方法

楽天証券での積立予約の変更方法は以下の通りです。

①楽天証券のこちらのページにアクセスする。

②ページ内にある下のボタンをクリック（もしくはスマホでQRコードを読み取る）。

③楽天証券のIDとパスワードを入力してログイン。

④現在（変更前）の積立内容が表示されるので、下にある「予約変更へ」をタップ。

⑤注意事項が表示されるのでチェックマークを入れて「予約変更へ」をタップ。

⑥引落方法の登録画面になるので、必要があれば登録する。

⑦引落方法を登録後、「積立予約に進む」をタップ。

⑧銘柄選択画面に推移し、以下の通り、現在（変更前）の積立内容（2件）が表示される。私の場合はこれら2件の積立は変更しないので、チェックマークは残したまま「予約する銘柄を追加する」をタップ。

⑨銘柄追加画面で「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」を追加すると、以下の3件が表示されるので内容を確認する。

⑩内容が正しければ「次へ」をタップ。

⑪3件それぞれについて、「口座区分」「引落方法」「積立指定日」「積立金額」「分配金コース」を設定する。

⑫「次へ」をタップ。

⑬目論見書等の確認画面になるので、「同意して次へ」をタップ。

⑭予約内容の確認画面が表示されるので、内容を確認。「取引暗証番号」を入力して「設定予約する」をタップ。

⑮お疲れさまでした。

おわりに

今回設定した内容は、楽天証券ログイン後の画面の、「投資信託」→「積立設定」で内容を確認することができます。

クレジットカード積立の上限が「月10万円」になるとの報道がありますが、現時点で楽天証券では「月5万円」のままです。「月10万円」になった場合は、もちろん上限までクレジットカード積立にする予定です。

新NISAでの購入銘柄については、現時点では「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」としていますが、今後変更する可能性があります。

また、現時点では、つみたて投資枠、成長投資枠ともに、積立投資するのがよいと考えていますが、やはり一括投資がよいと心変わりする可能性もゼロではありません。

購入銘柄や購入方法等については引き続き検討していくこととし、積立予約の内容を変更する場合には、ブログ記事にしたいと考えています。