週末の保有資産公開（７月１日現在）

はじめに

週末になりましたので、保有資産を公開します。

「資産総額」「楽天証券での保有銘柄内訳」「１週間前からの増減」の順に記載していきます。

資産総額：約１億８千２１３万円

マネーフォワードで管理している資産総額（７月１日現在）は以下の通りです。

マネーフォワードで管理できない金額が約１，４００万円（６０歳以降に年金として受け取る退職金９００万円、保険解約返戻金５００万円）ありますので、資産総額としては約１億８千２１３万円となります。

私には住宅ローン等の負債はありませんので、この金額がほぼほぼ純資産額となります。

なお、上の画像で、今年の資産増加額が「＋３，１０３万円」となっていますが、このうちの「＋５００万円」は、３月に勤務先の社内預金を解約したことにより、みずほ銀行口座残高が増加した分です。また、「＋９００万円」は、６月に退職金の半額を一時金として受け取ったことで、みずほ銀行口座残高が増加した分です。

したがいまして、給与収入及び資産運用による、今年１月以降の実質的な資産増加額は「＋１，７０３万円」となります。

楽天証券での保有銘柄内訳

上記資産総額のうち、楽天証券口座の評価額（７月１日現在）は８，５５７万円です。

楽天証券で保有している銘柄の内訳と、各銘柄の損益状況は以下の通りです。

１週間前からの増減

前回は６月２４日付のブログ記事にて、保有資産を公開しています。

そのときからの増減内容は以下の通りです。

最も変動金額が大きかったのは「米国株等」です。先週１週間でVTI（全米株式）が＋２．５５％上昇したことに加え、ドル円相場が＋０．５９％の円安となり、米国ETFの円ベース評価額が上昇しました。

「投資信託」につきましては、先週１週間でNASDAQ100指数は＋２．１０％上昇したものの、基準価額の反映タイミングのズレにより、特定口座で保有している「楽天レバナス」の含み益が「＋３０７万円」から「＋２９４万円」に減少（▲１３万円）しました。一方で先週は、米国ETFからの分配金収入（米ドル）で、外貨建MMF（GS米ドルファンド）を購入したため、投資信託総体での評価額は上昇しました。

おわりに

今週は株価が上昇したことに加え、円安が進んだことで、資産総額は以下の通りとなりました。

そのうち、楽天証券で保有している銘柄の含み益は以下の通りです。

今週の新規投資は、定例で行っている積立投資分のみで（私が行っている積立投資の内容につきましてはこちらの記事をご参照ください）、スポット投資は行っていません。

過去の「資産総額の増減」（前週比）は以下の通りとなっています。

「６月１０日現在」の資産総額の減少（▲１４万円）は、イレギュラーな要因（国民年金保険料及び健康保険料の前納）であり、実質的には資産が増加していたことを踏まえると、最近９週間のうち７週間は、前週比で資産が増加しています。

上記の９週間における、１週間当り平均変動額は「＋８０万円」です。これはできすぎだと思います。

最近の私の資産増加は、主としてNASDAQの好調によるものと考えられます。①NASDAQの好調は、一部大企業の株価上昇に支えられていること、②米国のインフレ率は、依然として、FRBが目標とする「２％」を大きく上回っており、年内に追加で０．５％利上げの可能性が示唆されていること、③米国が今後リセッション入りする可能性が低くないこと、等を踏まえると、あまり楽観視できるような状況ではないと思っています。