週末の保有資産公開（７月８日現在）

はじめに

週末になりましたので、保有資産を公開します。

「資産総額」「楽天証券での保有銘柄内訳」「１週間前からの増減」の順に記載していきます。

資産総額：約１億８千０９１万円

マネーフォワードで管理している資産総額（７月８日現在）は以下の通りです。

マネーフォワードで管理できない金額が約１，４００万円（６０歳以降に年金として受け取る退職金９００万円、保険解約返戻金５００万円）ありますので、資産総額としては約１億８千０９１万円となります。

私には住宅ローン等の負債はありませんので、この金額がほぼほぼ純資産額となります。

なお、上の画像で、今年の資産増加額が「＋２，９８１万円」となっていますが、このうちの「＋５００万円」は、３月に勤務先の社内預金を解約したことにより、みずほ銀行口座残高が増加した分です。また、「＋９００万円」は、６月に退職金の半額を一時金として受け取ったことで、みずほ銀行口座残高が増加した分です。

したがいまして、給与収入及び資産運用による、今年１月以降の実質的な資産増加額は「＋１，５８１万円」となります。

楽天証券での保有銘柄内訳

上記資産総額のうち、楽天証券口座の評価額（７月８日現在）は８，４３９万円です。

楽天証券で保有している銘柄の内訳と、各銘柄の損益状況は以下の通りです。

１週間前からの増減

前回は７月１日付のブログ記事にて、保有資産を公開しています。

そのときからの増減内容は以下の通りです。

最も変動金額が大きかったのは「米国株等」です。先週１週間でVTI（全米株式）が▲０．６９％下落したことに加え、ドル円相場が▲１．７１％の円高となり、米国ETFの円ベース評価額が下落しました。

「投資信託」につきましては、先週１週間でNASDAQ100指数は▲０．３２％下落したものの、基準価額の反映タイミングのズレにより、特定口座で保有している「楽天レバナス」の含み益が「＋２９４万円」から「＋３０８万円」に増加（＋１４万円）しました。その他、米国ETFからの分配金収入（米ドル）で、外貨建MMF（GS米ドルファンド）を購入したため、投資信託総体での評価額は上昇しました。

おわりに

今週は株価が下落したことに加え、円高が進んだことで、資産総額は以下の通りとなりました。

そのうち、楽天証券で保有している銘柄の含み益は以下の通りです。

今週の新規投資は、定例で行っている積立投資分のみで（私が行っている積立投資の内容につきましてはこちらの記事をご参照ください）、スポット投資は行っていません。

過去の「資産総額の増減」（前週比）は以下の通りとなっています。

最近１０週間での「資産総額の増減」は「＋６０５万円」です。

米国で７日に発表された６月の雇用統計が、予想以上に強い結果であったことから、インフレが長期化することが懸念されています。年内の金利引き上げが想定されており、米国２年債利回りが２００７年以来の高水準である５％超まで上昇しました。１０年債利回りも同様に上昇しています。

このような状況は、株価にとって逆風となっています。しかし、総資産の半分程度が待機資金となっている私個人としては、楽天証券口座の含み益がゼロになるくらいまでは株価が下落しても、全く問題ないと考えています。

特に、新NISAが開始する前までには、一層の「株安・円高」が進んでほしいと思っています。