週末の保有資産公開（１２月３０日現在）

はじめに

週末になりましたので、保有資産を公開します。

「資産総額」「楽天証券での保有銘柄内訳」「１週間前からの増減」の順に記載していきます。

資産総額：約１億８千６０７万円

マネーフォワードで管理している資産総額（１２月３０日現在）は以下の通りです。

マネーフォワードで管理できない金額が約１，４００万円（６０歳以降に年金として受け取る退職金９００万円、保険解約返戻金５００万円）ありますので、資産総額としては約１億８千６０７万円となります。

私には住宅ローン等の負債はありませんので、この金額がほぼほぼ純資産額となります。

なお、上の画像で、今年の資産増加額が「＋３，４９７万円」となっていますが、このうちの「＋５００万円」は、３月に勤務先の社内預金を解約したことにより、みずほ銀行口座残高が増加した分です。また、「＋９００万円」は、６月に退職金の半額を一時金として受け取ったことで、みずほ銀行口座残高が増加した分です。

したがいまして、給与・失業保険収入及び資産運用による、今年１月以降の実質的な資産増加額は「＋２，０９７万円」となります。

楽天証券での保有銘柄内訳

上記資産総額のうち、楽天証券口座の評価額（１２月３０日現在）は９，２８３万円です。

楽天証券で保有している銘柄の内訳と、各銘柄の損益状況は以下の通りです。

１週間前からの増減

前回は１２月２３日付のブログ記事にて、保有資産を公開しています。

そのときからの増減内容は以下の通りです。

「現金・預金」については、来年の新NISAに向けて購入した楽天ギフトカード（楽天キャッシュ）代金60万円（マネックスカードでチャージしたファミペイ経由での購入で1.5％還元）や、親戚の葬儀出席に係る費用（新幹線代・宿泊代）の引き落としがあったことで、大きく減少しました。

「米国株等」については、先週１週間でVTI（全米株式）が＋０．２２％上昇したものの、ドル円相場が▲１．００％の円高となり、米国ETFの円ベース評価額が減少しました。

「投資信託」につきましては、NASDAQが上昇したことで、「楽天レバナス」の含み益が「＋４３６万円」から「＋４５０万円」に増加（＋１４万円）しました。

おわりに

今週の資産総額は以下の通りとなりました。

そのうち、楽天証券で保有している銘柄の含み益は以下の通りです。

今週の新規投資は、定例で行っている積立投資分のみで（私が行っている積立投資の内容につきましてはこちらの記事をご参照ください）、スポット投資は行っていません。

過去の「資産総額の増減」（前週比）は以下の通りとなっています。

最近３５週間では「１９勝１６敗」で、資産総額が増加している週の方が多いことになります。なお、資産総額の推移につきましては、こちらの記事もご参照ください。

振り返ってみれば、今年の相場は非常に堅調でした。楽天証券口座の含み益も、「＋３千万円超え」で終えることができました。今年の５月末付で会社を退職し、FIRE初年度の相場がよかったことは、私がFIRE人生をスタートする上で、大きなプラスになったと思います。

来年は米国での利下げも想定され、基本的に米国市場の底堅さは続くものと考えられます。新NISAも始まりますので、より一層の含み益増加に期待したいと思います。