週末の保有資産公開（７月２９日現在）

はじめに

週末になりましたので、保有資産を公開します。

「資産総額」「楽天証券での保有銘柄内訳」「１週間前からの増減」の順に記載していきます。

資産総額：約１億８千２５３万円

マネーフォワードで管理している資産総額（７月２９日現在）は以下の通りです。

マネーフォワードで管理できない金額が約１，４００万円（６０歳以降に年金として受け取る退職金９００万円、保険解約返戻金５００万円）ありますので、資産総額としては約１億８千２５３万円となります。

私には住宅ローン等の負債はありませんので、この金額がほぼほぼ純資産額となります。

なお、上の画像で、今年の資産増加額が「＋３，１４２万円」となっていますが、このうちの「＋５００万円」は、３月に勤務先の社内預金を解約したことにより、みずほ銀行口座残高が増加した分です。また、「＋９００万円」は、６月に退職金の半額を一時金として受け取ったことで、みずほ銀行口座残高が増加した分です。

したがいまして、給与収入及び資産運用による、今年１月以降の実質的な資産増加額は「＋１，７４２万円」となります。

楽天証券での保有銘柄内訳

上記資産総額のうち、楽天証券口座の評価額（７月２９日現在）は８，６９５万円です。

楽天証券で保有している銘柄の内訳と、各銘柄の損益状況は以下の通りです。

１週間前からの増減

前回は７月２２日付のブログ記事にて、保有資産を公開しています。

そのときからの増減内容は以下の通りです。

最も変動金額が大きかったのは「現金・預金」です。２７日に楽天カードの引き落としが「６２万円」あったことが主な原因です。内訳は、パソコン購入２９万円、楽天キャッシュチャージ（住民税納付他）２２万円、腕時計修理５万円、等となっています。

「米国株等」は、先週１週間でドル円相場が▲０．２７％の円高となったものの、VTI（全米株式）が＋０．８１％上昇し、米国ETFの円ベース評価額が上昇しました。

「投資信託」につきましては、先週１週間でNASDAQ100指数は＋１．７８％上昇したものの、基準価額の反映タイミングのズレにより、特定口座で保有している「楽天レバナス」の含み益が「＋３４６万円」から「＋３４３万円」に減少（▲３万円）しました。

おわりに

今週は株価は上昇したものの、パソコン購入や住民税納付等の出費があったことで、資産総額は以下の通りとなりました。

そのうち、楽天証券で保有している銘柄の含み益は以下の通りです。

今週の新規投資は、定例で行っている積立投資分のみで（私が行っている積立投資の内容につきましてはこちらの記事をご参照ください）、スポット投資は行っていません。

過去の「資産総額の増減」（前週比）は以下の通りとなっています。

最近１３週間では、「８勝５敗」で、資産総額が増加している週の方が多いことになります。

今週は資産総額は減少したものの、その理由は、イレギュラーな要因による「現金・預金」の減少によるものです。楽天証券口座の含み益「＋２，８０６万円」は、過去最高額になります。

２６日のFOMCでは予想通り０．２５％の利上げとなりました。一方で、今後の金利が高いままで維持されるとの見通しがやや後退しているように思えますが、金利動向については、今後の消費者物価指数や、雇用統計の内容次第であると考えられます。

２８日の日銀金融政策決定会合でYCCの修正が決定されたことで、為替の動向も注視していきたいと思います。